假侦探如何用“安全保证金”为借口步步为营诈骗钱财

 安全保证金是假侦探骗钱的一个主要手段。首先假侦探会说你调查的人身份特殊，调查他很不安全。所以客户得给他们安全保证金，保证他们的安全。假侦探利用客户着急想要调查结果的心理骗钱，客户以为打了安全保证金，就能拿到所谓的调查结果。实际所谓的调查结果只是假侦探的诱饵。利用诱饵一步步引诱客户上勾。很多人说，这么简单的诈骗手段，怎么会有人上当？现实之中真的就有很多人上当。现附上真实的案例：

临沧网警真实报警案例-净网2018 网警提醒 「网络诈骗之“侦探公司”」

一、【“侦探公司”侦探是假，骗钱是真！】我市左某怀疑丈夫出轨就用手机上网搜索“新乡侦探公司”随后找到了一个网页，并于2018年10月9日与该网页上所留的联系电话联系，对方让其加一个QQ号，并称可以找到双方在一起的亲密、视频、通话、开房信息等，对方让其把需要查的人的个人信息和照片发过去，左某就将其丈夫的证件照片和疑似第三者女子的火车票、名字和住址发给对方。随后对方让左女士付定金，对方给左某发了一个微信二维码,左某用微信识别之后给对方转了200元钱。7月13日上午11时左右，一个陌生号码跟左联系，对方称左某身份特殊，需要确保自己的人身安全，并称需提交5000元钱当押金，确认此事是保密的。左听后感觉有问题就跟对方吵起来了，对方让左志某跟他经理联系。对方经理让左某把钱付给他，他把照片、视频等相关资料放在一个地方让左自己去拿，左某不同意，后来对方经理让左某先付一半的钱，等拿到资料再给剩下的钱，左某同意了，对方又给其发了一个微信二维码，左某用微信识别了二维码给对方转了1300元，刚转过账，对方业务员紧接着给左某打电话让其把剩下的钱也支付了，支付好了对方才能把视频资料给她，左某感觉上当就报警了。网警提醒：按照我国现行法律规定，只有公安、法院、检察院、律师具有合法调查取证权，其他擅自获取公民信息，对公民进行窃听、跟踪、偷拍、偷录等行为均属违法。因此，市民遇到什么法律上的事务，千万不要轻易相信私家侦探。“事实上，绝大部分所谓的私家侦探只是网上的虚假宣传，骗子根本什么事情都没有做，只是抓住受害人心理实施诈骗。”上述负责人说，一旦受害人汇款，对方便消失得无影无踪。

此案例，假侦探第一步先用低价引诱（仅支付200元就说可以开始调查）；第二步就到交保证金诈骗。当客户说5000元太多时，骗子就降低价格，让客户放松警惕，再次得手1300元。

保证金诈骗案例二：

保证金？小心是诈骗！银行员工“多问一句”为客户挽回损失

       扬子晚报网3月24日讯（通讯员 蔡子荷 熊骏飞 记者 陈咏）客户着急汇款，银行员工上前询问，对方却支支吾吾。该员工“多问一句”，为一起电信诈骗案件按下了停止键。24日，记者从工行高邮支行了解到这一事件。

       近日，工行高邮支行迎来一位六十岁左右着急汇款的客户，大堂经理见状，询问其转账原因以及是否认识收款人。面对善意提醒，该男子支支吾吾，不愿告知。这更引起大堂经理的警惕，她解释近期电信诈骗较多，需问清楚缘由，帮客户把个关，才能办理汇款。男子这才说道，这笔钱是保证金，他准备在某平台借款10万元，对方称先要缴纳1万元保证金，贷款立马入账，保证金还能返还。大堂经理听罢，顿感不对，初步判断是电信诈骗，便协助客户拨打该平台客服。客服称公司并没有保证金这一说法，客户这才明白，原来自己遇到了电信诈骗。大堂经理又对男子进行了反诈及征信知识的宣传与普及，男子连连称谢。

       记者了解到，为帮助群众更好地守住“钱袋子”，工行扬州高邮支行常态化开展培训学习，了解近期发生的电信诈骗案例，分析总结特征，强调汇款操作流程的刚性和严肃性，不断提升网点员工反诈能力。同时，提示员工在日常工作中积极关注客户细节，对到店客户办理转账汇款业务要多询问，多了解交易背景，做好风险提示，发现可疑情况及时有效沟通，保障客户资金安全。目前，已成功制止多起交友、刷单、延年保健类型电信诈骗。此外，该行还持续开展反诈宣传教育，定期组织开展防范电信诈骗宣教以及进社区活动，面向到店客户和社区居民开展更广泛的反诈宣传，一对一进行答疑解惑，不断增强社会公众的反诈能力。( 校对 徐珩）

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